“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章

去年召开(kāi)的中央金融工作会(huì)议(yì)，首次提出“金融强国”战略(lüè)，并将科技金融作为五篇大文章之首(shǒu)。作为国际金融中心，上海如何书写“科技金融(róng)”这篇(piān)大文章？

设立“专精(jīng)特新”专板(bǎn)、创新信贷(dài)模式、建设认股权综(zōng)合服(fú)务试点......证券时报记者近日跟随“推(tuī)动金融高质(zhì)量发展——科技金融(róng)”中外媒体采访活动实(shí)地采访时获悉，上海正多(duō)措(cuò)并(bìng)举(jǔ)构(gòu)建支持科技创(chuàng)新的金融服务体系，用(yòng)“金融活水”精准滴灌科创企业。

多层次资本市场联动培(péi)育科创企(qǐ)业

“公司管线研发正(zhèng)处于从(cóng)临床前(qián)迈向(xiàng)临(lín)床的关(guān)键阶段，这离不开大量资金(jīn)支撑(chēng)，上板既可以对接(jiē)金融资本，也可以聚焦更多(duō)产业(yè)资源。”宇道生物(wù)创始人张健接受(shòu)证券时报记者采访时表示。

3月25日，上海专精特新专(zhuān)板开板，首批申报上(shàng)板企业达203家，宇道生物是首批上板企业之一。彼(bǐ)时，张(zhāng)健(jiàn)曾向记者表示，希望(wàng)能够跟随(suí)专(zhuān)精特新专板的规划路径，进入到资本(běn)市场的(de)下(xià)一阶段(duàn)，比(bǐ)如登陆(lù)科创板等。

上海专精特新(xīn)专板的(de)开板，有利于资本(běn)市场优化专精(jīng)特新服务格局，助力上海打(dǎ)造更具竞(jìng)争(zhēng)力的专精特(tè)新产业集群。

“上海股交中心以‘专精(jīng)特新’专板(bǎn)作为服务中小微企业的主(zhǔ)阵(zhèn)地(dì)。”上海(hǎi)股交(jiāo)中心副总经理陈妍妍接受记(jì)者采访时表示，在服务要素集聚方面，联合多层次资本市场、商业银行(xíng)、证券(quàn)公司、担保基金等各类金融服务要素组建上海专精特新企业(yè)服务联盟(méng)，为专精特新企业群体提供金融和其他专业服(fú)务；在(zài)金融产(chǎn)品创(chuàng)设方面，协同14家(jiā)银(yín)行(xíng)业金融机构共同发布专板专属信贷(dài)产品。

一直以来，上海股交中心充分发挥资本市场塔基、枢纽功能，持续整合优化传统挂(guà)牌、展示板块，引导初创期和成长期企业入场孵化(huà)，建立企业规范治(zhì)理意识，并积极与沪、深、北交易所及(jí)新三板(bǎn)加强(qiáng)合作对接。截至今年(nián)3月(yuè)31日，上海股交(jiāo)中(zhōng)心累计为沪深北交易(yì)所(suǒ)直接输送(sòng)上市公司22家，被沪深北交易所上市公司收购(gòu)40家，为新三(sān)板输送转(zhuǎn)板挂(guà)牌企业111家。

信贷创新让科技企业可评可贷可投

在书写科技金融这篇大文(wén)章时，金融机构同样是上海不(bù)可或缺的(de)一环。

建设银行上海市分行(xíng)副行长周涛表(biǎo)示，该行(xíng)开展了(le)科(kē)技成果评价(jià)改(gǎi)革试点工作，设计了(le)“不看砖头(tóu)看专利”的“技术流”评价体系，提出了(le)包含二十项成果的专业解决方案，让科技企业(yè)融(róng)资“可评”“可贷”“可投”。

截至2024年3月(yuè)末(mò)，建设银行上(shàng)海市(shì)分行科(kē)技型企业(yè)贷款(kuǎn)余额1274.23亿元，较年初增加197.62亿元，增幅18.36%。

而工商银行(xíng)早在(zài)2018年即(jí)在上海组建了(le)总行级(jí)的科创金融服(fú)务中心，开(kāi)启(qǐ)科(kē)技金融的专业化经营。工商银行上海市分行副行长徐(xú)言峰向记者表示，工商银行上海分行科技企业贷款余额已(yǐ)突破1500亿元，重点支持了一批集成电路、生物医药、人工智能等“卡脖子”关键领域(yù)的企业，该(gāi)类硬核科(kē)创贷款余额超560亿“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章元，上海TOP100硬核科技企业的服务覆盖(gài)率达(dá)到80%。

浦发银行总行副行长康(kāng)杰也表示，该行已确立了“股、贷、债、保、租、孵、撮、联”一体化创新打法，从发(fā)现客户向培育孵(fū)化(huà)客(kè)户转变(biàn)，将有潜力的企业(yè)纳入(rù)长期观察范围，引入多重服务，进行梯度化培育，采取订(dìng)单撮合、投融资对接、并购重(zhòng)组(zǔ)撮(cuō)合(hé)等“商行+投行+生态”创新服务。

截至2023年末，浦发(fā)银(yín)行在上海服务的科技企业有(yǒu)贷户近2000户，贷款余额近(jìn)千亿，其中70%近700亿(yì)元为上海“3+6”重点产(chǎn)业企业。

保险行业也逐步构建和(hé)完善科技(jì)保险产品服务体系。太保产险一方面在上(shàng)海(hǎi)以总部战略项目制推动重点科技创新(xīn)的保险产品服务创新，同时探索总分协同的柔(róu)性组织模式，提升科技创新保(bǎo)险专(zhuān)业性。中国太保产险总经理助理、董事会秘(mì)书陶蕾表示，公司2023年提供科技(jì)保险保障超66万亿元，服务客户数近(jìn)13万家，目前已支付赔(péi)款超35亿元。

认股权服(fú)务科技企业多元融资需求(qiú)

“认股权”业务，成为(wèi)上海服务科创企业(yè)多(duō)元(yuán)化融资需求的又一创(chuàng)新产品。

2023年11月24日，建(jiàn)设银行上海(hǎi)市(shì)分行联动集团内子公司(sī)建(jiàn)银国际，在上海(hǎi)股交中心登(dēng)记平台挂牌登记2单上海市场首批认股权业务，标的企业均为国家级高新技术(shù)企(qǐ)业。

认股权(quán)是一种选择权(quán)，持(chí)有机构在未来某一时期(qī)，可以行(xíng)使该选择权，认(rèn)购企业一定数量或金额的股权(quán)。相较于传统金融模式，认(rèn)股(gǔ)权业务(wù)更为关注企(qǐ)业未来的经营成长，可以服务科技企业(yè)更为多元化的融资需(xū)求。

记(jì)者从上海股(gǔ)交中(zhōng)心获悉，截至目前，已有19单认股(gǔ)权登记项(xiàng)目在上海股(gǔ)交中心认(rèn)股权(quán)综合服务(wù)试点(diǎn)平台(tái)成功落地(dì)。

陈妍妍接(jiē)受记者采访时(shí)表示，上海认股权试(shì)点创建“X+认股(gǔ)权”等多种联动方式，吸引(yǐn)银行“金融活水”精准滴灌科创企业上海这样书写“科创金融”大文章、产业园区、担保机构等参与投早、投小、投科技，目前已形成“银行+认(rèn)股(gǔ)权”、“银行+产(chǎn)业园区+认股权”、“产业园(yuán)区+认(rèn)股权”、“银(yín)行+担保+认股权”等模式。其中，在园区模式中，更通过探索(suǒ)“先投后股+认股权”等业务模式(shì)，实现了对重(zhòng)点科技成果转化项目的精准(zhǔn)赋能。

“目前已(yǐ)完成认股权登记的项目中，标的企业涵盖医疗器械、新能源、数(shù)据(jù)科(kē)技、信(xìn)息技术等行业的(de)优质科创企业(yè)，其中小巨(jù)人、专(zhuān)精特新、高(gāo)新技术(shù)和国家科技型中小企业占比近70%。”陈妍妍说。

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