国泰君安：维持邮储银行“增持”评级 目标价5港元

　　国泰君安发(fā)布研究报告称，维持邮(yóu)储银行（01658）“增国泰君安：维持邮储银行“增持”评级 目标价5港元持”评(píng)级，该行负债基础十分扎实，资产端仍有较大(dà)提升空间，且资产质量优于可比同业，目标价5.0港元(yuán)不(bù)变。

　　该行(xíng)表示，邮储银行2024中报业绩表现符合预期(qī)，营收和净利润增速(sù)边(biān)际下行，存(cún)贷款增速优于同(tóng)业，资
产(chǎn)质量总体平稳，需关注后续风险暴露情况。考虑到2024年以来行业贷款(kuǎn)需求(qiú)偏弱，贷款收益率(lǜ)进一步下(xià)行，根据上(shàng)半年经营情况，该行调整邮储银行2024-2026年净利润(rùn)增速预测0.03%/2.56%/4.81%，对应BVPS8.49/9.02/9.59元。

责任编辑：史丽君

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