培养专业人才助力绿色金融风控

证券时报记者张艳芬李颖(yǐng)超

在绿色金融业务爆发式增长下，不应忽视(shì)的一个行业(yè)规律是，信贷风(fēng)险具有滞后性(xìng)。作为(wèi)一项新兴的业务，发展绿(lǜ)色金融所需的专业人才也需要大力引进与培养，从而有效(xiào)识别(bié)与把控绿色金融(róng)的潜在(zài)风险。

绿色金融(róng)业务的拓展，既(jì)需要贷(dài)前对绿色项目和企业(yè)充分识别和评(píng)估风险；也需要做好贷后管理(lǐ)，加强资金流向的监管，防止绿色低成本资金(jīn)挪作(zuò)他用。

绿(lǜ)色金融属(shǔ)于交叉型行业，对绿色(sè)人才呈现环保技术、法规和金融知识等复(fù)合型要求。随着“双碳”目标的实施，金融(róng)机构发力绿色金融业务，对绿色(sè)人才需求巨大。从多家银行以及一些银(yín)行理财子公司发布的2024年校园招聘信息可(kě)以发现，新招并培养和储备这方面(miàn)的人才成为一大热门。

在绿色人才储备方(fāng)面，当前(qián)多数银行并(bìng)未有更多的(de)披(pī)露，只有兴业银行在年报中有较(jiào)为完整(zhěng)的披露(lù)。2023年，该行有(yǒu)序推进绿色金(jīn)融“万人计划”，巩固提升绿色金融专业能力，截至2023年年末，该行(xíng)的公司绿色金融人才151人，较上年年末几乎增长了两倍。

中信(xìn)银行在(zài)2023年年报的绿色金融板块提(tí)到要持续强化人才队伍建设，“以学促干”提升专业能力。在内控管(guǎn)理方面，该行表(biǎo)培养专业人才助力绿色金融风控示，加强对高碳资(zī)产的风险识别、评估(gū)和管理；制定储(chǔ)能、风电、光伏等重点行业营(yíng)销指引，针对(duì)性制定金融解决方(fāng)案和营销策略；修订绿色融(róng)资(zī)统(tǒng)计制(zhì)度，进(jìn)一步加强绿色(sè)融资(zī)统计管理，确保绿(lǜ)色融资统计数据准(zhǔn)确、真实(shí)、完整。

绿色专业人(rén)才队伍的加强才能推出更契合市场(chǎng)的绿色金融产品和服务。正如一位外资行高管所言，得益于(yú)绿色融资成本(běn)的优惠，企(qǐ)业方面已经越来越看重ESG（环境、社会和公司治理）等(děng)维度(dù)的评价，也需要更多的相关(guān)专业绿(lǜ)色人(rén)才加入银行(xíng)队(duì)伍(wǔ)。

“无(wú)论(lùn)是股权市(shì)场还是(shì)债(zhài)券市场，投(tóu)资人对绿色(sè)资产的需求越(yuè)来越大，从而降低了相关融资成本，这带来(lái)的成本优势也(yě)吸引(yǐn)了越来越多客户选择绿色融资工(gōng)具(jù)。”上述外资银行高管表(biǎo)示。

除了大型(xíng)企业践(jiàn)行绿色发(fā)展使命，面对中小企业的绿色(sè)金融服务(wù)也(yě)在丰(fēng)富。“中小(xiǎo)企业普遍存在碳排放核算难，碳(tàn)减排不知该从何入手等问题，即便是节能减(jiǎn)排行(xíng)业的企业，往往(wǎng)也缺少一些必要(yào)的金融支持。”上海银行(xíng)行长朱健在此前碳博会期间曾表示，今后该行将继续针对相关领(lǐng)域的薄(báo)弱环节，有针对性(xìng)地推出创(chuàng)新产品。

此外，借助科(kē)技能力，推进科技赋能，亦是提高风控的(de)手段(duàn)。2023年年报显示，工商银(yín)行为提升ESG风险(xiǎn)系统化管控，运用大数据技术在信贷全流程进(jìn)行(xíng)风险(xiǎn)自动化识别及(jí)智能(néng)化管控，支持在流程(chéng)中实时获取企业ESG信息并(bìng)自动进行系(xì)统风险提示。工商银行还推进(jìn)生物多样性金融前瞻研究与风险管理，创新实施生态保护红线风控地(dì)图系统，针对(duì)贷款项目(mù)选址增加生(shēng)态(tài)保护红线判定功(gōng)能并逐步纳入信贷业(yè)务全流程管理。

光大银行年报也显示，该行加强ESG风险管理强化绿色信(xìn)贷分类管理，搭建绿色融资标识自(zì)动(dòng)化辅助识别和环境效益测算工具，上(shàng)线客户系统、信贷系统和移动端(duān)，提升(shēng)绿(lǜ)色信贷(dài)分类的准确性、全面性、便捷性。

证券时报记者张艳芬李颖超(chāo)

在绿(lǜ)色金融业务爆发式增长下，不应忽视的一(yī)个行业(yè)规律是，信贷风险具有滞(zhì)后(hòu)性。作为(wèi)一项新兴的业务(wù)，发展绿色金融所需的(de)专业人(rén)才也(yě)需要大力引进与培养，从而有效识别与把控绿色金融的潜在风险。

绿色金融业务的(de)拓展，既需要贷(dài)前对绿色项目和(hé)企业充分识别和评估风险；也需要(yào)做好(hǎo)贷(dài)后管理，加强资金流向的监(jiān)管(guǎn)，防(fáng)止绿色低成(chéng)本资金挪作他(tā)用。

绿色金融属于(yú)交叉型行业，对绿色(sè)人才呈现(xiàn)环保(bǎo)技术、法规和金融知识等复合型要求。随着(zhe)“双碳”目标的实施(shī)，金融机构(gòu)发力绿色(sè)金融业务，对绿色人才(cái)需求巨大。从多家(jiā)银行以及一些银行(xíng)理财子(zi)公司发布的2024年校园(yuán)招聘信息(xī)可以发现，新招并培(péi)养和(hé)储备这方(fāng)面的人才成为一大热门。

在绿色人才储备方面，当前多数银行并未有更多的(de)披(pī)露，只有兴业银(yín)行在年报中有(yǒu)较为完(wán)整的披露。2023年，该行有序(xù)推进绿色金融“万人计(jì)划”，巩固(gù)提升(shēng)绿(lǜ)色金融专业能力，截至(zhì)2023年(nián)年末，该行的公司绿色金融人才151人，较上年(nián)年末几乎增长了两倍。

中信银行在(zài)2023年年(nián)报的绿色金融板块提(tí)到要持续强化人才队伍建设，“以学促干”提升专业能力(lì)。在内控管理方面，该(gāi)行表示，加强对高碳资产的风险识别、评估和管理；制定储能、风电、光伏等重点(diǎn)行业营销指引，针(zhēn)对(duì)性制(zhì)定金融解决(jué)方案和营销策略；修订绿色融资(zī)统计制(zhì)度，进一步加强绿色融资统计管理(lǐ)，确保(bǎo)绿(lǜ)色融资统(tǒng)计数(shù)据准确、真实(shí)、完整。

绿色专业人才队伍的加强才能(néng)推出更(gèng培养专业人才助力绿色金融风控)契合市场的绿色金融产品和服务。正如一位外资行高管所(suǒ)言，得(dé)益于绿色融资成本(běn)的优惠，企业方面已经越来越看重(zhòng)ESG（环境、社会和公(gōng)司治理(lǐ)）等维度(dù)的评价，也需要更多的相关专业绿(lǜ)色人才加入银行队伍。

“无论是股权市场还(hái)是债券市场，投资人对(duì)绿(lǜ)色资产的需求越来越大，从而降低了相关融(róng)资成本，这带来的成本优势也(yě)吸引(yǐn)了越来越多客户选择绿色(sè)融资工具。”上述外资银(yín)行高管表示。

除了大型企业践行绿色发展使命，面对中小企业的(de)绿色(sè)金融(róng)服务(wù)也在丰富。“中小企业普(pǔ)遍存在碳排放核算难，碳减排不知该从何(hé)入手(shǒu)等问题，即便(biàn)是节能减(jiǎn)排(pái)行业的(de)企业(yè)，往往也缺少一(yī)些必要的金(jīn)融(róng)支持。”上海银(yín)行行长朱健在此前碳博(bó)会期间曾表示，今(jīn)后(hòu)该行将继续(xù)针对相关领(lǐng)域的薄弱环节(jié)，有针对性地推出创新(xīn)产品。

此(cǐ)外，借助科技能力，推进科技赋(fù)能，亦是提高风控(kòng)的手(shǒu)段。2023年年报显示，工商(shāng)银行(xíng)为提升ESG风险系统化管控，运用(yòng)大数据技术在信贷全流程进行风险自动化识别及智能(néng)化(huà)管控(kòng)，支(zhī)持在流程中实时获取企业ESG信息(xī)并(bìng)自动进行(xíng)系统风险提示。工(gōng)商(shāng)银(yín)行还推(tuī)进生物多样性金(jīn)融前瞻研究与风险管理，创新实施生态保护红线风控地图系统，针对贷款项目选(xuǎn)址(zhǐ)增加生(shēng)态(tài)保护(hù)红线判定功能并逐(zhú)步纳入信贷业务(wù)全(quán)流程管理。

光大银行年(nián)报也显示，该行加强ESG风险管理强化绿色信贷分类(lèi)管理，搭建绿色融资标识自动化辅助识别和环境效益测算工具(jù)，上线客户系统、信贷系统和移动端，提升绿色信(xìn)贷分类的准确(què)性、全面性、便捷性。

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