多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚

　　来源：面包财经

　　2024年4月12日，国务多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚院发布《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》。

　　《若干意见》显(xiǎn)示，“必须始终践行金融为民的理念，突出以人民为中(zhōng)心的价值(zhí)取向，更加有效保(bǎo)护投资者特别是中(zhōng)小投资者合(hé)法权益，助力(lì)更好满(mǎn)足人(rén)民(mín)群众日益增长的财富管理需求”。

　　需(xū)注意(yì)的是，近期多家银行因基金产品销售违规、夸大宣传(chuán)基金经理(lǐ)过往业绩等被(bèi)监管部门处罚(fá)。

　　多家银行因涉及(jí)基金(jīn)销售(shòu)产(chǎn)品违规被(bèi)罚

　　近日，招商银行、广发银(yín)行、建设银行等因涉及违(wéi)规开展基(jī)金销售业务被监管部门处罚。

　　2024年(nián)9月14日，重(zhòng)庆证监局公开披(pī)露(lù)了(le)对招商银行、广发银行等的(de)行政处罚(fá)信
息。

　　具体来看，招商银行重庆分行(xíng)因“基金(jīn)产品普通(tōng)投资者(zhě)申请成(chéng)为专业投资者过(guò)程中(zhōng)，未向投资者说明对不同类(lèi)别投资者履
行适当性义务的差别，未警示可能承担的投资风多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚险；在基金(jīn)销售过程中使用的个别宣传推(tuī)介材料刊载了基(jī)金经理特定产品过往业
绩，未 覆盖该基金经理管理的(de)全部同类产品的过往业绩；个别宣传推介(jiè)材料存在片面、夸(kuā)大宣传基(jī)金经理(lǐ)过往业绩(jì)的情况”，被重庆证监局采取出具警示函的监管措施。

　　广发银行重庆分行因“基金(jīn)销售(shòu)业务(wù)负责人(rén)、部分合规人员以及个别支行基金
销售
业务负责(zé)人未取得基金从业资格(gé)；对基金(jīn)销售业务负 责人进行了调整，未(wèi)报送相关人员免职、任职的备案材料；2023年上半年未开展基金销售业务适当性自查(chá)”，被重庆证监(jiān)局采取责令改正的行政监管措施。

　　另外，2024年8月27日，建设银(yín)行青海分行收到青海证监局出具的《关于(yú)对中国建设银行股份有限公司(sī)青(qīng)海省分行采取责令改正措施的
决定(dìng)》。

　　《决(jué)定》显示，“经查,你行基金(jīn)销(xiāo)售业务存在以下(xià)违规行为:部分分支机
构基金销售业务负责人未(wèi)取(qǔ)得基金(jīn)从业资格(gé),负责基金销售业务(wù)的合规风(fēng)控人员未(wèi)取得基金从业资格”。

责任编辑：韦子蓉

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