多家银行 基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚

　　来源：面包财(cái)经

　　2024年4月(yuè)12日，国(guó)务(wù)院发布《关于加
强监管防范(fàn)风险推动资本市场高质量发展的若干意见》。

　　《若干意见》显示，“必须始终(zhōng)践行金融为民的理念，突(tū)出以人(rén)民为
中心的价值取 向，更加有效保护(hù)投资者特(tè)别(bié)是中小投资者合法权益，助力更好满足人民群众日(rì)益增长(zhǎng)的(de)财富管理需求”。

　　需注(zhù)意的是，近期多家银行因基金产(chǎn)品(pǐn)销售违规、夸大宣传 基(jī)金经(jīng)理过往(wǎng)业绩等被监管部门处
罚。

　　多家银行因涉(shè)及基金销售产品违规被(bèi)罚

　　近日，招商银行、广发银行、建(jiàn)设银行(xíng)等因多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚涉及违规开展基金销售业务被监(jiān)管部门处罚(fá)。

　　2024年(nián)9月14日，重庆证监局公(gōng)开披露了对招商银行、广发银行等(děng)的行政处罚信息。

　　具
体来看，招商银行重庆分行因“基(jī)金产品普通投资者申请成(chéng)为(wèi)专业投资者过程中
，未向投资者说明对不同类别投资(zī)者履行适当(dāng)性义务的差别，未(wèi)警示可能承担的投资风险；在基金(jīn)销售过程中(zhōng)使用的个别宣传(chuán)推介材(cái)料刊载了基金经理特定产品过往业绩，未覆盖(gài)该基金经理管(guǎn)理的全部同类产品的过往业绩；个别宣传推介(jiè)材料存(cún)在片面、夸大宣传(chuán)基(jī)金经理过往业绩的情况”，被重庆证(zhèng)监局采取出具警示函的监管措施。

　　广发银行重庆分(fēn)行(xíng)因“基金(jīn)销售业务负责人、部分合规人员以(yǐ)及个别支行基金销售业务(wù)负 责人未取得基金从(cóng)业资格；对基金销售业务负责人进(jìn)行了调整 ，未报送相关人员免职(zhí)、任职的备案材料；2023年上半年未开展基(jī)金销(xiāo)售业务适当性自查”，被重庆证(zhèng)监局采取责令改正的行政监管措施。

　　另外，2024年8月27日，建设银行青海分(fēn)行收到(dào)青海证监局出具的《关于对中(zhōng)国建设银(yín)行股(gǔ)份有限公司青海省分行采取责令改正措施的决定》。

　　《决定(dìng)》显
示，“经查,你行基金销售(shòu)业务存在以(yǐ)下违规(guī)行为:部分分(fēn)支机构基金销售业务(wù)负责人未取得基金多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚ff0000; line-height: 24px;'>多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚从业资格,负责
基金销(xiāo)售业务的合规风控人员未取得基金从业资格”。

责任编辑：韦子蓉(róng)

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