关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布

9月6日，金融监管总局修订发布《金融机构涉刑案件管理办法》（下称《办法》）。金融监管总局指出，此次修
订内容主要包括聚焦防范(fàn)化解实质性风险、优化案件管理
流程(chéng)、强化重(zhòng)大案件处置、压实金融机构主体责任等四方面。《办法》自(zì)印发之日起施行。

提高
监管精准性和有效性

具体来(lái)看，《办法》突出金融业务特(tè)征，提高监管(guǎn)精准性和有效(xiào)性。对(duì)“案件”给出明确 定(dìng)义，也即金融机构从业人员在业务(wù)经营过(guò)程中，利用职务便利实施侵犯所在机构或者客户合法权益的行为，已由公(gōng)安(ān)、司法(fǎ)、监察等(děng)机关立案查(chá)处的(de)刑事案件。

同(tóng)时，《办法》指(zhǐ)出，金融机构从(cóng)业人员违规使用(yòng)金融机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套(tào)取所在机构信用参与非法(fǎ)集资等非法金(jīn)融活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事(shì)案(àn)件，按照案件(jiàn)管理。

在管(guǎn)理流程上，《办法》要求前移案件管理工作重心，合理设(shè)置案件管理各环节(jié)时(shí)限要求，提升案件管理质(zhì)效。

例如(rú)，《办法》要求，金融机构应当(dāng)在报送案件报告后一年内查(chá)清违法违规事实、完成案(àn)件(jiàn)追责问责，向金(jīn)融监管总局案(àn)件管(guǎn)理部门或者(zhě)属地派出机构报(bào)送审结报告。不能按
期报送(sòng)的，应当书面申请延期(qī)，每次延期时间不超过(guò)六个月。金融机构申请延期报(bào)送调(diào)查报告的，审结报告报送时限(xiàn)自动顺延。

明确重大案件定义

同(tóng)时，《办法》还强(qiáng)化重大案件处(chù)置。紧盯关键(jiàn)事、关键人、关(guān)键行为，对金融机构各级负责人(rén)案件采取重点监管措施，对重大案件调查、追责问责、案情通报(bào)从(cóng)严要求，切实提高违法违规成本(běn)。

对于重大案件，《办法》也给出了明确判断标准(zhǔn)。有下列情形之(zhī)一的(de)案件，属于重大案件：

（一）涉案业务余(yú)额等值人民币一亿元（含）以(yǐ)上的；

关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布style="font-L">（二）自案(àn)件确认(rèn)后至案件审结 期间任一(yī)时点，风险敞口(kǒu)金额（指涉案金额扣除已回收的现金(jīn)或者等同现金的资产）等值人
民币五千万元（含）以上，且占案发法人机构净资产百分之十（含）以上的；

（三）性质(zhì)恶劣、引发重大负(fù)面舆(yú)情、造成挤(jǐ)兑或(huò)者集中退保以(yǐ)及可能 诱发(fā)区域性系统性风险等具有重大社会不(bù)良影响的；

（四）金融监管总局及其派出机构认定的其他属于(yú)重大案件(jiàn)的情形。

压实主体(tǐ)责任

此次《办法》还进一步要求压实金融机构主体责任。指导金融机构制定并有效(xiào)执行案件管理制度(dù)，加强重点环(huán)节管理，以(yǐ)案为鉴开展(zhǎn)警示教(jiào)育(yù)，及(jí)时阻断犯罪链条和风险外溢。

具体(tǐ)来看，金融机构承担的职责包括：按规定报送案件、案件风险事(shì)件等信(xìn)息；开展涉案业务调查，按规定报送(sòng)调查报告；对案件责任人员进行责(zé)任认定并开(kāi)展(zhǎn)追责
问责；排查并弥补 内部管理漏(lòu)洞；对造成(chéng)重(zhòng)大社会不良(liáng)影(yǐng)响的重大案件(jiàn)，及(jí)时向地方政府报(bào)告案件情况；按规定报送案(àn)件审结报告；对案件进 行通报，重大案件应当开展(zhǎn)全员警示教育。

金融监管(guǎn)总
局表(biǎo)示，《办法》是(shì)全面加(jiā)强(qiáng)金(jīn)融监管、持续提升(shēng)监管(guǎn)有效性的重要举措，金融监管总局将指导行(xíng)业做好《办法》贯彻落实工作，提升案件(jiàn)管理质效，促进金融高质量发展。

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责编：汪云鹏(péng)

9月(yuè)6日，金融监管总局修(xiū)订(dìng)发(fā)布《金融机构涉(shè)刑案件管理办法》（下称(chēng)《办(bàn)法》）。金融监管总局指出，此次修订内容主要 包括聚焦防范
化解实(shí)质性风险、优(yōu)化案(àn)件管理流(liú)程、强化重大案 件处置、压实金融(róng)机构主体(tǐ)责任等四方面。《办法》自印发之日起施行。

提高监(jiān)管精准性和有效性

具体来看，《办法》突出金融业(yè)务特征(zhēng)，提高监管精准性和有效性。对“案件”给出(chū)明(míng)确定义，也即金融机构从(cóng)业人员在业务经营过(guò)程中(zhōng)，利用职务便利实施侵犯(fàn)所在机构或(huò)者客(kè)户合法权益的行为，已由公(gōng)安、司法、监察等机关立案查处的刑事案件。

同时(shí)，《办法》指(zhǐ)出，金(jīn)融机(jī)构从业(yè)人员违规使用金融机构重要空白凭证、印章、营(yíng)业场所等，套取所(suǒ)在(zài)机构信用参与(yǔ)非法(fǎ)集(jí)资等非法金融活动，已由公安、司(sī)法、监察等机(jī)关(guān)立(lì)案查处的刑事案件(jiàn)，按照案件管理(lǐ)。

在管理流程上(shàng)，《办法》要求前移案件管理工作重心，合(hé)理设置(zhì)案件管理各环节时(shí)限要求，提升案件管理质 效(xiào)。

例如，《办法(fǎ)》要求，金融机构应当在报送案件报告后一年内查清违法违规事实、完成案件追(zhuī)责问责(zé)，向金(jīn)融监管(guǎn)总(zǒng)局案件管理部门或者属地(dì)派出(chū)机构报送审(shěn)结报(bào)告(gào)。不能按期(qī)报送的，应当书面申请延期，每(měi)次延期时间不(bù)超(chāo)过六(liù)个月。金融(róng)机构申请延期报
送调查报(bào)告的，审结报(bào)告(gào)报送时(shí)限自动顺延。

明确重大案件(jiàn)定(dìng)义

同时，《办法》还强化重大案件(jiàn)处置。紧盯关键事、关键人、关键行为，对金(jīn)融机构(gòu)各级负(fù)责人案件采取(qǔ)重点监管措施，对重(zhòng)大案件(jiàn)调查、追责问责、案情通报从严要求，切实提高违法违规(guī)成本。

对于(yú)重大案(àn)件，《办法》也给出了明确判断标准。有下列情形(xíng)之(zhī)一的案件，属于重大案(àn)件(jiàn)：

（一）涉案业(yè)务余(yú)额等值(zhí)人民(mín)币一亿元（含）以上的(de)；

（二）自案件确认(rèn)后至案件审结(jié)期间任(rèn)一(yī)时点，风险敞口(kǒu)金额（指涉案金额扣除已回收的(de)现金或者等同现金(jīn)的(de)资产）等值(zhí)人(rén)民币五千(qiān)万元（含）以上，且占案发法人机构净资(zī)产百分之(zhī)十（含）以上的
；

（三）性(xìng)质恶劣、引发重大(dà)负面舆情、造成挤兑或者集中退保以及(jí)可能(néng)诱发区(qū)域性系统(tǒng)性风险等具有重大社会不良影响的；

（四）金融(róng)监
管总局及其派出机构认定的其他属于重大案(àn)件的情形。

压实主体责(zé)任

此(cǐ)次《办法》还进一(yī)步要求压(yā)实(shí)金融机构主(zhǔ)体责任。指(zhǐ)导金(jīn)融机构制定并有效执行案件管理制度(dù)，加强重点环节管理，以(yǐ)案为鉴开展(zhǎn)警示(shì)教(jiào)育，及时阻断犯罪链条和(hé)风险外溢。

具体来看，金融机构承担的职责包括：按规定报送案件、案件风险事件等信息；开展涉案业务调查，按规定报送调查报告；对案件责任人员进行责任认定并开展追责(zé)问责；排查并弥(mí)补内部管理漏洞；对(duì)造成重大社会不良影响的重大案(àn)件，及时向(xiàng)地方(fāng)政府(fǔ)报告案件情况；按(àn)规定报送案件审结报(bào)告；对案件进行通报，重(zhòng)大案件应(yīng)当开展全员警(jǐng)示教育。

金融监管总局表(biǎo)示，《办(bàn)法》是全面加强金融(róng)监(jiān)管、持续提升监管有效性的重要举(jǔ)措，金融监管总局将指导行业做好《办法(fǎ)》贯彻落(luò)实工作(zuò)，提升案件管理质效，促进金融高质量发展。

责编：汪云鹏

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