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1.2万 亿!理财盛宴!

1.2万 亿!理财盛宴!

各大金融机构注意啦!上万亿元(yuán)资金将(jiāng)投(tóu)向理财市场!

据中国基金报记者不完全统计,截至2024年4月28日,超过800家上(shàng)市公司公告称,2024年计划使(shǐ)用闲置资金委托理财(cái),合计投资额度约1.2万 亿元。

从投资计 划额度来看,12家上(shàng)市公司(sī)的闲置资金 委托理财额度,达到(dào)或超过100亿元,前三名分别(bié)是比亚(yà)迪、顺丰控股、宁德时(shí)代(dài),并且三家公司(sī)各自的2024年(nián)委 托理财额度(dù)远超2023年。

上市公司账上有“闲钱”,尝试理财提升资(zī)金收益,对其自身及金融机构(gòu)而言是(shì)双赢,但(dàn)需牢(láo)记“投资 有风险,理财需谨慎”的要求(qiú)。此前,已有上市公司理财“踩雷”拖累业绩,演变为双输。

理财额度凸显行业景气(qì)度

2024年3月27日(rì),比亚迪公告称,公司2024年(nián)闲(xián)置资(zī)金委托理财额度不超过600亿(yì)元,远超第二的顺丰控(kòng)股450亿元(yuán)、第(dì)三(sān)的宁德(dé)时代280亿元。

纵向对比可见,比亚迪2023年闲置资金委托理财额度不超过(guò)200亿元。即(jí)比亚(yà)迪2024年的闲置资金委托理财额度,同比(bǐ)增长了2倍(bèi)。

比亚迪以闲(xián)置资金委托理财,明确(què)提及是在(zài)确保日常经营资金需求前提下,提高资金使用效率,增加资金投资收益。

重点在(zài)于,比亚迪账上首(shǒu)先要有钱。截至2023年年底,比亚(yà)迪货(huò)币资金余额1090.94亿元,占资产比例达16.05%。而在2023初,公司货币资金(jīn)余额(é)为514.71亿(yì)元,占资产比重达10.42%。

即比亚(yà)迪2023年(nián)底的货 币资金余额,不仅相较2023年初大幅增(zēng)长,而且占资产的比重也(yě)在加大。

同时,比亚迪闲置资金(jīn)委托理(lǐ)财额度,占最近一(yī)期经审计净资产比例,同比大幅提升。

比亚(yà)迪2024年闲置资金委(wěi)托(tuō)理财额度不超过600亿元,占2023年末净资产1388.10亿元的(de)43.22%;2023年闲(xián)置资金委托理财额度不超过200亿元,占2022年末(mò)净资产1110.29亿元的18.01%。

类似情况(kuàng)也在顺丰(fēng)控股、宁德时代等巨头企业中(zhōng)出现。

其中,宁德时代2024年(nián)闲置资金委托理财额度不超过280亿元,相比2023年不超过80亿元,同比增长2.5倍。

反观顺丰控股,2024年闲置资金委托理财额度(dù)不超过450亿元,相比2023年不超过380亿元,仅增长了18.42%。

比(bǐ)亚迪、宁德时代2024年闲置资金委托理财额度同比大(dà)幅提升,凸显了其所在行业的景(jǐng)气度高涨。

中国汽车工业协会数据显示 ,2023年中(zhōng)国新能源汽车产销量,分别为958.7万辆、949.5万辆,同比分别(bié)增长35.8%、37.9%,连(lián)续九年位居全球(qiú)第 一,市场渗透(tòu)率攀升至31.6%,乘(chéng)用车渗透率在2023年12月突破40%。

比亚迪作为全球(qiú)新(xīn)能源汽车销冠,2023年在国内(nèi)新能源汽车市占率(lǜ)升至31.9%,同比增长4.8个百分点,成为首家(jiā)跻(jī)身全球销量前十的中国车企。

根(gēn)据SNE Research统计,2023年全球新能源汽(qì)车的动力电池使用量为705.5GWh,同比增长38.6%。其中,宁(níng)德时代是全球领先的动力电池和储能电 池企业,市占率36.8%,同比提升0.6个百分点,连续(xù)7年排名全 球 第一。

多(duō)家金融机构接单(dān)

多家(jiā)上市公司(sī)发布 委托理财公(gōng)告提到,看好中短期、流动性好(hǎo)、安全性(xìng)高、低风险的(de)委托理财产品,包括结构 性存款、银行理财产品、国(guó)债逆回购、货币市(shì)场基金、收益凭证(zhèng)、信托公司信托计划(huà)、资产管(guǎn)理公(gōng)司(sī)资(zī)产管理(lǐ)计(jì)划、证券公司、基金公司及保险(xiǎn)类公司类固定收益类产(chǎn)品。

银行、证券公司、基金公司(sī)、保(bǎo)险资产管(guǎn)理公(gōng)司、信托公司等金融机构,成为(wèi)上市公司2024年闲(xián)置资金(jīn)委托理财的重要受托方,将与(yǔ)上市公(gōng)司一同分享这(zhè)场万亿理财“盛宴”。

目(mù)前,已有上(shàng)市公司发布委托(tuō)理财公告(gào)后,随(suí)即披露(lù)购买理财产品进展。

以云意电气为例,其(qí)以不超过9.8亿元闲置资金委托理财,在2024年4月24日公(gōng)告已获董事会、股东大会审议通过议案,2024年4月(yuè)25日公告9笔委(wěi)托理 财(cái)。

上述委(wěi)托理财的受托方包括:中国对外经(jīng)济贸易信托(tuō)有限公(gōng)司、中国中金财(cái)富证(zhèng)券有限公司、国泰(tài)君(jūn)安证券(quàn)股份有限公(gōng)司。

图为:云意电气部(bù)分委托理财(cái)情况

从选(xuǎn)择委托理财受托方类型来看,部分上市公司聚焦(jiāo)此(cǐ)前有业务往来的金融机(jī)构(gòu)。

以金(jīn)龙汽 车为(wèi)例(lì),2024年(nián)闲置资金委托理(lǐ)财(cái)不超过71.5亿元,购买(mǎi)银行、证券、基金、信托等金融机构的固定收益或 低风险短期理财(cái)产品。

2024年(nián)第一季度,金龙汽车使(shǐ)用(yòng)闲 置资金30.79亿元委托理财,受托方包括光大银行、兴业银行、民(mín)生银行、渤海银行、厦门银行、上海浦东发展银行、华夏银行、厦门国际银行。

“公(gōng)司购买理财产品的银(yín)行,均(jūn)为与公司日常经营业务合作(zuò)较多(duō)的商业银行。”金龙汽车方面称(chēng),公司通过与合作银行的(de)日常业务往来,能 及(jí)时掌握所购(gòu)买理财产品(pǐn)的动态变化,降低投资风险。

低风险(xiǎn)理财(cái)仍需谨慎

按照理财(cái)风险等级划分,从小到大分(fēn)为R1至R5,R1为低风(fēng)险、R2为中低风(fēng)险、R3为(wèi)中风险、R4为中高风 险、R5为高风险。

总结可见,800多(duō)家上市公司 的闲置资金委托理财计划,多(duō)数会选(xuǎn)择R1或R2的理财产(chǎn)品。业内人士提示,低风险或中低风险不代表没有风险,仍需牢记“投资有风(fēng)险,理财需谨慎”的要(yào)求。

此前已有上市公司委托(tuō)理财遭遇大额损失(shī),并且影响对应年度业(yè)绩。

2023年1月18日,英洛华全资子(zi)公司联宜电机与国(guó)通信托签署合同约定,联(lián)宜电机(jī)以(yǐ)闲置资金1.2亿元向国通(tōng)信托认(rèn)购“国通信(xìn)托(tuō)·天瑜四号单一资金信托”,期限12个月,预期年化收益率5.35%。

2024年1月17日,上述信(xìn)托理财产品到期,但是兑付仍无进展。

2024年3月15日,英洛华公(gōng)告(gào)称,公司(sī)及下属(shǔ)子公司2023年确(què)认信用减值损失-490.87万元,确认(rèn)资产(chǎn)减值损失1.19亿元(yuán),合计1.14亿元,考虑所得税影响后减少2023年度归母净利(lì)润(rùn)1.08亿元。

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图(tú)为:英洛华2023年度确认信用减值损失和资产减值损失

可以看到,英洛华全资子 公司实(shí)施委托理财,已经影响到(dào)自(zì)身业绩,而此前公告强调委托理财“在不(bù)影响公司主(zhǔ)营业务发展及确保资金安全的前提(tí)下”。

同(tóng)样在2024年3月15日,英洛华发布《委托理财管理制(zhì)度(2024年3月)》提及:“单一产品1.2万亿!理财盛宴!(pǐn)额度不得超(chāo)过1亿元。”

目前,部分发布2024年度委托理财的上市公司,明确要求闲(xián)置资金委(wěi)托(tuō)理财额度,为任意时点不超过上一(yī)年度经审计(jì)净资产的50%。

多家(jiā)上市公司发布《委托理财管理制度》均提到:“委(wěi)托理财(cái)额度占上市公司最近(jìn)一期(qī)经审计净资产50%以上,且绝对(duì)金额超过5000万元,应当及时披露并提交股东(dōng)大会审议。”

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