基金销售违规！多家银行被罚

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　　未取得(dé)基金从
业资(zī)格从(cóng)事基(jī)金销售管理(lǐ)工作、未向投资者警示可能承(chéng)担的投资风险、夸大宣传基金经
理过往(wǎng)业绩(jì)……日前(qián)，工商(shāng)银行重庆市分(fēn)行(xíng)、招商银行
重庆分行、广发银行重庆分行(xíng)被重庆证监局采取出具警示函、责令改正等措施。

　　今年(nián)以来，多家银行因基金代销违规问题被证监局责令改(gǎi)正，其中无证上岗成为银行“重灾区”。业内人士(shì)表(biǎo)示，作为基金代销的重要渠(qú)道，银行代销基(jī)金要在销售前做好产品审核和准入，销售中(zhōng)注重投资者适当性管理，销售后对代销流 程进行(xíng)回溯跟踪。

　　多家银行被罚

　　因代(dài)销公募基金环节不合规，日前重庆证监局对工(gōng)商(shāng)银(yín)行重庆市分行、招(zhāo)商银行(xíng)重(zhòng)庆分行采取出具警示函措施，对(duì)广发银(yín)行重庆分行采取责令改正措施。

　　经查，工商银 行重庆市分行存在个别未取得(dé)基金从业资格的员(yuán)工从事基金销售管理工作的情况。重庆证监局(jú)表示，工商银行(xíng)重(zhòng)庆市分行应切实加强合规管理，强化员(yuán)工执业行为监督，防范此类问题再次发生。

　　经查，招商银(yín)行重庆分(fēn)行存在基(jī)金(jīn)产品普通投资者申请成为专业投资者过程中，该行(xíng)未(wèi)向投资(zī)者说明对不同类别投资者履行适当(dāng)性义务的差别，未警示可能承担的投(tóu)资风(fēng)险。

　　此外(wài)，招商银行重(zhòng)庆(qìng)分行在基金销售过程中使用的个别宣传推介材料(liào)刊(kān)载了基金经理特定产(chǎn)品过往业(yè)绩(jì)，未覆盖该基金经理管理的全部同类产品的过往业绩；个别宣传推介材料存在片面、夸大宣传基金经理过往(wǎng)业绩的情况。重庆证监局表示，招商银行重庆(qìng)分行应(yīng)切实强化投资者适当性管理，进一步(bù)规范基金宣传推介行(xíng)为，防范(fàn)此类问题再次发生。

　　经查，广发银行重(zhòng)庆分行存在(zài)以下问题：一是基金销售业务负责人、部分合规人员以及个别支行基(jī)金销(xiāo)售业务负责人(rén)未取得基(jī)金从(cóng)业资格(gé)；二是该行对基金(jīn)销售业务负责人进 行了调整，未报送(sòng)相(xiāng)关人(rén)员免职、任职的备(bèi)案材
料；三(sān)是2023年上半年未开展基金销售业务适当性自查。

　　重庆证监(jiān)局表示，广发银行重庆(qìng)分行应立即采取有效措施对上述问题进行(xíng)整改(gǎi)，建(jiàn)立健全相关内控制度，规范员工执业行为，严格落(luò)实备案报告要求，提高基(jī)金销售合规管理(lǐ)水平。该行(xíng)应当在收到(dào)决定书之日起30日内向重庆证(zhèng)监局提(tí)交书面整改报告(gào)。

　　全流程规(guī)范销(xiāo)售业务

　　今年以来，多家银行因基(jī)金代销违规问题被证监局(jú)责令改正，其中无证上岗、违规考核(hé)等问题成为银行“重灾区”，大(dà)中(zhōng)小型银行均(jūn)有涉及。

　　作为公募基金(jīn)代销(xiāo)的重要渠道(dào)，在权益市场有所波动的背景下，银行落实落(luò)细基(jī)金代销业(yè)务监管要求尤为重(zhòng)要。

　　光大银行金融市场部(bù)宏观研究员(yuán)周茂华(huá)表(biǎo)示，银行要(yào)加快补(bǔ)齐内控制度短板，配备专业(yè)、综合素质高的销售(shòu)人(rén)员，健 全风控体系，落实好投资者适(shì)当性管理要求。

　　基金业内人(rén)士表示，建议银(yín)行全流程规范 销售业务。

　　具体而言，在产品准入环节，对代销产品(pǐn)进行充分尽调(diào)与审核，审慎选择，严控代销(xiāo)产(chǎn)品准入环节；产品销售环节，严格遵守代销业(yè)务(wù)销(xiāo)售规范，加(jiā)强投资(zī)者(zhě)适当性管理，加强信息披露和风险揭(jiē)示，不(bù)得采(cǎ基金销售违规！多家银行被罚i)取夸大、虚假宣传 等方式误导(dǎo)客户购买产品(pǐn)；售后环节，对(duì)代销(xiāo)流程进行回溯跟踪，提升销售队伍
职业素养，加强专业学习，提(tí)升合规意识。

责(zé)任编辑：郝欣煜

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