券商加速财富管理转型数字化与买方投顾成“引擎”

　　从上市券(quàn)商已披露的2024年半年报中可以发(fā)现，券商正聚焦主业加速推进财富管理转型，已(yǐ)在组织架构调整、分支机构(gòu)布局优化、金融科技赋能、买方投顾体系建设等方面践行了多项创新举措，取得了(le)一(yī)定成效。同时，在政策的引导下，券(quàn)商(shāng)财富管理业务(wù)未来的(de)转型方券商加速财富管理转型数字化与买方投顾成“引擎”向和战略规(guī)划逐步(bù)清晰(xī)，而把握机遇拓展境外市场成为其当前转型路(lù)径中的亮点之一(yī)。

　　组织架构与分支(zhī)机构优化并进

　　受多重因素影响，上半年(nián)，作为券商(shāng)“基本盘”的经纪业务整体表现平平。截至8月30日记者(zhě)发稿，在28家今年已披露半(bàn)年(nián)报的上市券商中，只有山西证券和财达证券上半年的经纪业务手续费(fèi)净收(shōu)入实现同比增长，增幅分别为14.03%和1.69%；10家上市券商的经(jīng)纪业务手续费净收入同比降幅(fú)在10%以内，14家券商(shāng)的同比降幅在10%到20%之间，两家券商(shāng)的(de)同比降幅(fú)超过20%。

　　在政策的引导下，做好财富(fù)管理不仅是券商服(fú)务(wù)好投资者的基本要(yào)求，更是聚焦主责主(zhǔ)业、当好社会财富“管理者”角色的核心要(yào)义。新“国九条”明确提出，“推动行(xíng)业机构加强(qiáng)投(tóu)行能力和财富管(guǎn)理能力建设”。证监会发(fā)布的《关于加(jiā)强证券公司(sī)和公(gōng)募(mù)基金监管加快推进建设一流投资(zī)银行和投资机构的意见（试行(xíng)）》也提到，“支持聚焦主业有序设立专业子公(gōng)司，更好服务实体经济与居民财富管理”。

　　当前，政策的引导和市场的需求均对券商的财富管(guǎn)理能力提出了更高的要求，为此，今年(nián)以来，券商纷纷按(àn)下财富管(guǎn)理转型的“加(jiā)速键”，从财富管理组织架构调整、分支机构布局、数字(zì)化赋(fù)能、买方(fāng)投顾体系(xì)建设等多方面协同(tóng)发力。

　　在业务条线的调整方面，今年以来，已有多家券商对财富管理(lǐ)业务组织架构进行了“大刀阔斧”的调整。其中，东方证券设立财富(fù)管理委员会，并整合设(shè)立(lì)七个一级部门，增强客户(hù)统筹经营和综合服务能(néng)力建设；东兴证券将大(dà)财富条线四个一级部门调整为五个一级部门；国元证券董(dǒng)事会审议通过了《关于财富(fù)条线组织架构调整的议案》，包括各部门的更名与整合等(děng)内容。

　　同时，营业网点是(shì)券商(shāng)服务投资者的窗口，券(quàn)商正积极通过撤销低效网点、增设创新网点(diǎn)，实现布局的优化升级。上半年，海通证券在6个城(chéng)市完成创(chuàng)新网点的设立，已有17家综合创新网点正式开业(yè)；西部证券也审议通过了公司财富业务2024年至2026年营业网点规划方案的提案，持续优(yōu)化分支机构(gòu)布局(jú)。

　　从最新(xīn)“打法”来看(kàn)，作为国内(nèi)证券行业分支机构数(shù)量最多的券商，上半(bàn)年，中(zhōng)国银河(hé)零售业务依托庞大(dà)的客群基础以(yǐ)及广泛的线下网点，强化“获客、活客、留客(kè)”全流程(chéng)闭环(huán)管(guǎn)理，积极拓(tuò)宽线上合作与(yǔ)线下垂类渠道，深耕存量客户运营(yíng)，不断抢抓ETF等细分市场高速(sù)发展(zhǎn)机(jī)遇，致力(lì)于(yú)为客户提供(gōng)多元化、个性化和场景化综合(hé)金融服务，从(cóng)而(ér)打造“新零(líng)售(shòu)”模式。

　　数字化及买方投顾是核心

　　当前，数字化成为(wèi)推动券商财富管理转型的关键驱动力，多家券商(shāng)正依托数字化赋能增加获客(kè)、提升服务质效，深(shēn)入推动财富管理业务转(zhuǎn)型，并取得一定成效。

　　上半(bàn)年，中国银河不断优化(huà)“客户分类、投顾分级、服(fú)务(wù)分层、产品多元、科技支撑”体系，持续(xù)提供“专业+陪伴(bàn)+敏捷”的财富管理服务。国泰君安打造集约化互(hù)联网运营模式(shì)，优化(huà)App客户体验、丰富投顾服务场景，升级财富管理科(kē)技平台，全面推进数字化转型。

　　而数字化技术的应用(yòng)不仅提升了客户服务的质效，还推动(dòng)了券(quàn)商内部(bù)管(guǎn)理的变革(gé)。上半年，东方证券(quàn)以平台建设为(wèi)抓手，持续提(tí)升数字(zì)化(huà)转型水平(píng)，设立数字金融总部，将数字科技(jì)赋能深入到客户服务、业务(wù)运营、组织管理的各项流(liú)程(chéng)中。接下来，国金证券将加(jiā)强数字化建设，通(tōng)过数据挖掘和分(fēn)析，实现更精细(xì)化的“千人千面”客(kè)户运营；东吴证券还将深(shēn)入推进智能化技术与业务的融合，用好智能化服务手段，为投资者提供更便捷、更高效的投资体验。

　　值得关注的是(shì)，买方投(tóu)顾体系的建设已成为券商财富管理业务(wù)发展战略的核心要素。上半年，中信证券境内财富管理聚焦精细化(huà)客户经(jīng)营(yíng)，升级全员(yuán)投顾人才发展战略。华西(xī)证券持续(xù)加快基金投顾业务战略布(bù)局(jú)，积极向买方投顾转型。东吴证券坚(jiān)持买(mǎi)方定位，做实买方(fāng)投顾。国(guó)信证券将以大力发展买方投顾业务(wù)作为重要突(tū)破(pò)口(kǒu)，加速从传统的(de)经纪业务向资产配置型投顾服务(wù)转变。

　　上半年，为开拓新的盈利(lì)增长点，不少综合实力较强的头部券商将目光投向了(le)海外市场。中信证(zhèng)券将深化(huà)财(cái)富管理(lǐ)全球布局，捕捉全球财富增长的新机(jī)遇，构建跨地(dì)域、跨市场、跨资产类(lèi)别的财(cái)富管理及综合服务平台。国泰君安持续优化App平台功能，进(jìn)一步开拓海外财富管理(lǐ)市场(chǎng)。国信(xìn)证(zhèng)券则将把握“跨境理财通”等机遇，通过(guò)财富管理业务(wù)专业买方投顾团队，搭建海外市场研究体系(xì)，持续提升跨境产品研究和服务能(néng)力。

　　（文章来源：证券日报）

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