关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布

9月6日，金(jīn)融监管总(zǒng)局修订发(fā)布《金融机构涉刑(xíng)案件管理办法》（下称《办法》）。金融监管总局指出，此次(cì)修(xiū)订内容主要包括聚焦防范化解实质(zhì)性风险、优化案件管理流程、强化重大案件处置(zhì)、压实金融机构主体责任等四方面(miàn)。《办法》自印发之日起施行(xíng)。

提高监管精准性(xìng)和(hé)有(yǒu)效性

具体来看，《办法》突出金融业务特征，提高监(jiān)管精准性和有效(xiào)性。对“案件”给出明确定义，也即金融机(jī)构从业人员在业务(wù)经营过程中，利用(yòng)职务便利实施侵犯所在机构或者客户合法权益的行为，已由公安(ān)、司法、监察等(děng)机关(guān)立案查处的刑(xíng)事案件。

同时，《办法》指出，金融机构从业人员违规使用金(jīn)融机构重(zhòng)要空(kōng)白凭证、印章(zhāng)、营业(yè)场所等(děng)，套取所在机(jī)构信(xìn)用(yòng)参与非法集资等非(fēi)法金(jīn)融活动，已由公安、司法、监察(chá)等(děng)机关立案查处的刑事案件，按照(zhào)案件管理。

在管理(lǐ)流程上(shàng)，《办法(fǎ)》要求前移(yí)案件管理工作重(zhòng)心，合理设置案件(jiàn)管理各环节时限要求，提升案(àn)件(jiàn)管理质效。

例如，《办法》要求，金融机构应当在报(bào)送案件报告后一年内查清违法违规事实、完成案件追责(zé)问责，向金融监管(guǎn)总局案件管理部门或(huò)者(zhě)属地派出机构(gòu)报送审结报告。不(bù)能按(àn)期报送的，应当书面申请延(yán)期，每次延期时间不超过六个月。金融机构申请延期报送调(diào)查报告(gào)的，审结报(bào)告报送时限自动顺(shùn)延。

明确重大案件定义

同时，《办法》还强化重大(dà)案件处置。紧盯关键事、关键人、关键行为，对金融机构各级负责人案件采取(qǔ)重点监管(guǎn)措施，对重大案件(jiàn)调查、追责问责、案情通报从严要求，切实提(tí)高违法违规成本。

对于重大案件，《办法》也给出了明确判断标准。有下列情形之(zhī)一的案件，属于重(zhòng)大(dà)案件(jiàn)：

（一）涉案业务余额等值(zhí)人民币一亿关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布元（含）以上的(de)；

（二）自案件确认(rèn)后至案件审结(jié)期间任一(yī)时点，风险敞口金额（指(zhǐ)涉案金(jīn)额(é)扣除(chú)已回收的现金或者等同现金(jīn)的资产）等值人民币五千万元（含）以上，且占案发法人机构净资产百分之十（含）以上的；

（三）性质恶劣、引发重大负面舆(yú)情、造成挤兑或者集中退保以及可能诱(yòu)发区域性系统性(xìng)风险等具(jù)有重大社会不良影(yǐng)响的(de)；

（四）金融监管总局及其派出(chū)机构认定的其他属于重(zhòng)大案件的情形。

压实主体责任

此(cǐ)次《办法》还进一(yī)步要求(qiú)压实(shí)金融机构主体责(zé)任。指导金融机构制定并有效执行案件管理制度，加强重点环节管理，以案为(wèi)鉴开展警示教育，及时(shí)阻断犯罪链条和风险外(wài)溢。

具体来看，金融机构承担的职责包括：按规定(dìng)报送案件、案(àn)件风险事件等信息；开展(zhǎn)涉案业务调查，按规定报送调查报(bào)告；对案件(jiàn)责任人(rén)员进行责任认定并开展追责问责(zé)；排查并弥补内部管理(lǐ)漏(lòu)洞；对造成重大社(shè)会不良影响的(de)重大案(àn)件，及时向地方政府报告案件情况；按规定报送案件审结报(bào)告；对(duì)案件进行通报，重大案件应当开展全员警示教育(yù)。

金(jīn)融监管总局表示，《办法》是全面加强金(jīn)融监管、持续提升监管有效性的重要举措，金融监管总局(jú)将指导行业做好《办法》贯彻落实工作，提升案件管理质效，促进金融(róng)高质量发展。

责编：汪云鹏

9月6日，金融监管总局修订发(fā)布《金融机构(gòu)涉刑(xíng)案(àn)件管理办(bàn)法》（下称(chēng)《办法》）。金融监管总局指出，此次修订内容主要包括聚焦防(fáng)范化解实质性风险、优化(huà)案件管(guǎn)理流程、强化(huà)重大案件处置、压实金融机构主体责(zé)任等四(sì)方面。《办法》自印发之日起施行。

提高(gāo)监管精准性和有(yǒu)效性

具体来看，《办法》突出金融业务(wù)特征，提高监管精准性和有效性。对“案件”给出明(míng)确定义(yì)，也即金(jīn)融机构(gòu)从(cóng)业人(rén)员在(zài)业务经(jīng)营过程中，利用职务便利实(shí)施侵犯所在机构或者客户合法(fǎ)权益(yì)的行为，已由公安、司法、监察等机关立案查(chá)处的刑事案件。

同时，《办法》指出，金融机构从业人员(yuán)违规使用金融机构重要空白凭证、印章、营业场所等(děng)，套(tào)取(qǔ)所在机构信用参与非法集资等非法金融活(huó)动，已由公安、司法、监(jiān)察等机关(guān)立案查处的刑事(shì)案件，按照案件管理。

在管(guǎn)理流程上(shàng)，《办法》要求前移案件管理工作重心，合理设(shè)置案件管理(lǐ)各环节时限要求，提(tí)升(shēng)案件管理质效。

例如，《办法(fǎ)》要求(qiú)，金融机构(gòu)应当在报送(sòng)案件报告(gào)后(hòu)一年内查清违法违规(guī)事实、完成(chéng)案件追责问责，向金(jīn)融监管总局(jú)案件(jiàn)管理(lǐ)部门或者属地派出机构报送审结报告。不能(néng)按期报送的(de)，应(yīng)当书面申请延期，每次延期时间不超过(guò)六(liù)个月(yuè)。金融机构申请延期报送调(diào)查报告的(de)，审结报告报送时(shí)限自动顺延。

明确重大案件定义

同时，《办法》还强化重大案件处置。紧盯关(guān)键(jiàn)事、关(guān)键人、关键行(xíng)为，对金(jīn)融(róng)机构各级负责人案件采取重点监管措施，对重(zhòng)大案件调查、追责问责、案情通报从严要求(qiú)，切实提高(gāo)违(wéi)法(fǎ)违(wéi)规成本。

对于重大案件，《办法》也给出了明确(què)判断(duàn)标(biāo)准。有(yǒu)下列情形(xíng)之一的案件，属(shǔ)于重大案件：

（一）涉案业(yè)务余额等值人民币一亿元（含）以上的(de)；

（二）自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险(xiǎn)敞口金额（指涉案(àn)金额扣除已(yǐ)回收(shōu)的(de)现金(jīn)或者(zhě)等同现金的资产(chǎn)）等值人民币五千万元（含）以上(shàng)，且占(zhàn)案发法人机(jī)构净资产百分之十（含）以上的；

（三）性质恶劣、引(yǐn)发重大负面舆(yú)情、造成(chéng)挤兑或者集中退保以及可能诱(yòu)发区域性系统性风(fēng)险等具有重大社会(huì)不良影响的；

（四）金融监管总局及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形。

压实主体(tǐ)责(zé)任

此次《办法》还进(jìn)一步要求压实金融机构主体责任。指(zhǐ)导金融机构制定并有效执行案件管理制度，加强重点环节管理，以案为(wèi)鉴开展警(jǐng)示教育，及时阻断犯罪(zuì)链条和风(fēng)险(xiǎn)外溢。

具(jù)体来看，金融(róng)机构承担的(de)职(zhí)责包括：按(àn)规定报送案件、案件风险事件等信息；开展涉(shè)案业(yè)务(wù)调查，按规定报送调查报告；对案件责任(rèn)人员进行责任(rèn)认定并开展追责问责(zé)；排查并(bìng)弥补内部管理(lǐ)漏洞；对造成重大社会(huì)不良影响的重大案件，及时向地(dì)方政府报(bào)告案件情况；按规定报送案件审结报告；对案件进行通报，重大案件应当开展全员警示教育。

金融监(jiān)管(guǎn)总局表示，《办法》是全面加强金融监管、持续提(tí)升监(jiān)管有效性的(de)重要举措，金融监管总局将指导行业做好《办法》贯彻落实工作，提升案(àn)件管理质效，促进金融高质量发展。

责编：汪云鹏

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